Captación ilegal de dinero en Ecuador y sus consecuencias jurídicas y socioeconómicas.

Abstract

La captación ilegal de dinero constituye un delito en contra del sistema financiero y por ende afecta la economía nacional, puesto que, las actividades financieras en el Ecuador son un servicio de orden público y deben ejercerse con autorización de las entidades de control. El objetivo de la presente investigación fue determinar las características legales del delito de captación ilegal de dinero y sus consecuencias jurídicas y socioeconómicas, a través de una investigación documental-bibliográfica, aplicando un enfoque cualitativo y usando el método jurídico-doctrinal, analítico, inductivo y descriptivo, con la realización de una encuesta a profesionales de derecho y economía en base a la información obtenida en el Marco teórico. Se utilizó como fuente documental-bibliográfica a la jurisprudencia, estudiando el caso No. 17282-2017-0360 que NO constituye captación ilegal de dinero, y en contraposición el caso No. 03282-2018-00300 que SI constituye; y se estudió el proceso No.18282-2021-01211. Con los resultados se define que los delitos financieros tienen un grado alto de afectación. En conclusión, la captación ilegal de dinero se ejecuta mayoritariamente en un modelo de estafa piramidal abierto, puede ocasionar perdidas a compañías y trabajadores, desencadenando pobreza, desconfianza, y problemas psicoemocionales y físicos a las víctimas; además se debilita la inversión productiva nacional, se encarece el ahorro e incluso puede producir inflación; se vulnera, además, en el ámbito jurídico al estado de derecho, y se produce ineficacia de los mecanismos de represión, inclusive las víctimas no son reparadas integralmente.